Fort de 20 ans d’expérience dans la gestion du reporting réglementaire, notamment avec le logiciel Assuretat, Effisoft souhaite poursuivre sa stratégie et continuer à accompagner tous ses clients dans leur gestion des nouvelles obligations relatives au pilier 3 de Solvabilité II.

La réforme faisant intervenir de nombreux aspects actuariels et financiers, l'éditeur a préféré faire appel à un cabinet d’experts pour l'aider à décrypter les directives européennes et rédiger le cahier des charges du futur logiciel. Le cabinet ALTIA s’est rapidement imposé comme un partenaire de choix sur ce projet grâce à ses nombreuses missions de conseil auprès d’acteurs de toutes tailles sur le marché des assurances (compagnies, mutuelles, institutions de prévoyance), notamment sur les piliers 1 et 2 de Solvabilité II.

 Le 1^er challenge consistera à récupérer ces informations au sein d’une pluralité d’outils. « Mais il ne suffira pas de les rapatrier dans un simple datawarehouse », estime Marc ACCOS. « Des éléments comme la traçabilité, la piste d’audit, la rapidité de production des états seront aussi essentiels. N’oublions pas que désormais, toutes les sociétés d’assurance devront respecter des échéances trimestrielles, ce qui sera très complexe sans un logiciel dédié. »

« Le calendrier est serré car en 2012, il sera trop tard pour se poser la question de comment produire le futur dossier à destination des Autorités de Contrôle dans le cadre du pilier 3 de Solvabilité II », confie Hervé DOUARD.

Pour tenter d'apporter un peu de lumière sur ce marché, la commission « systèmes d'information » de l'AMRAE vient de publier la version 2009 de son panorama annuel. Il est basé sur les réponses de plusieurs éditeurs interrogés sur la couverture fonctionnelle de leurs offres.

Cette couverture est décrite au travers de 18 critères fonctionnels évalués de 1 à 4, comme le reporting, le workflow, l'audit, l'assurance, la cartographie des risques, la maîtrise des risques, la gestion de crise, le contrôle interne, la personnalisation ou encore le support des devises. De plus, un lien a été établi entre certains critères et les dimensions du référentiel COSO II (notamment la capacité d'adaptation du SIGR à l'organisation, la capacité d'intégration des objectifs et du suivi de leur atteinte, ou encore la gestion des droits d'accès et la traçabilité).

La suite de l'article explique comment la forte capacité d’innovation des entreprises IT françaises, la saturation des grands comptes nationaux et les réglementations en vigueur dans les pays étrangers ont favorisé le développement de certains éditeurs français à l'international. Bien évidemment, la présence d'équipes locales pour appuyer l'export est un élément essentiel.

 Le 22 Avril dernier, le magazine Strategic Risk a publié la liste des gagnants des « European Risk Management Awards 2010 ». Ces trophées récompensent depuis 7 ans les Risk Managers européens qui se sont illustrés dans leur activité et ont fait preuve d’innovation. Accor concourrait cette année dans la catégorie « Utilisation la plus innovante des nouvelles technologies ».

L'émission avait pour thème : la qualité des données et son impact sur le pilotage de l’entreprise. L'intégralité du débat peut être écoutée sur le site de BFM Radio :

http://www.radiobfm.com/outils/recherche/archive.php?emission=7&fullText=&date=&x=44&y=5

Cette course était avant tout un moment de détente et de solidarité en faveur d’une cause de santé publique. Une partie des recettes de la course (inscriptions, dons...) a en effet été reversée à l’association Adicare, pour la recherche contre les maladies cardio-vasculaires.

L’idée étant finalement de courir pour sa propre santé… tout en contribuant à améliorer celle des autres.

Pour plus d'informations sur la course : http://www.lesfouleesdelassurance.com/  

Dans un contexte « d’économie immatérielle » propre au secteur tertiaire, disposer d'un capital de données de qualité est une nécessité primordiale pour l’entreprise. Or, un rapport de 2008 réalisé par JEMM Research indique que seulement 16 % des entreprises ont mis en place un programme de qualité de données. Ce risque n’est d’ailleurs que très rarement identifié dans les cartographies des Risk Managers.

Pourtant, le Risk Manager est, de par son activité, amené à manipuler un grand nombre de données parmi lesquelles la description des risques, les actions de prévention, le détail des polices d’assurances, les informations sinistres, des adresses, des contacts, etc. Plus ces données seront nombreuses, anciennes, structurées et fiables, plus le travail du Risk Manager sera précis et efficace.

Le Risk Manager doit donc disposer d’une base de données de référence, interconnectée avec divers autres sources et régulièrement mise à jour. Mais, comme nous venons de le voir, ce puits de données n’aura de réels intérêts que si ces dernières sont homogènes et fiables.

[...] La suite de l'article détaille les techniques utilisées pour remédier à cette problématique. Ces méthodes forment la base de l’informatique décisionnelle (ou Business Intelligence) et se retrouvent dans certains logiciels de gestion des risques et des assurances à disposition des Risk Managers.

WebQuest s’adresse aux Responsables Assurances de toutes les sociétés qui veulent optimiser la collecte et la communication des données nécessaires au renouvellement de  leurs programmes d’assurance.

Afin de les aider dans cette tâche coûteuse et fastidieuse, WebQuest propose 4 types de fonctionnalités :

• la collecte en temps réel des valeurs de renouvellement
• la gestion et l’analyse des données
• la génération de rapports pour alimenter le dossier de renouvellement
• la réalisation de simulations et de statistiques 

Totalement paramétrable, WebQuest s’adapte enfin aux besoins de tous les secteurs d’activité (BTP, agroalimentaire, énergie, transports, chimie, distribution, biens et services industriels…).

Depuis 2009, les mutuelles sont dans l’obligation de produire des rapports de contrôle interne relativement complexes. Afin d’aider ses membres à se conformer rapidement et efficacement à cette nouvelle réglementation, la FNIM met à disposition de ses mutuelles un logiciel de contrôle interne pointu, VALDYS (élaboré par la société EFFISOFT).

 Après le succès de l’opération du 17 décembre dernier organisée au Cercle National des Armées (Paris 08) avec Mut’Est, c’est l’Union de Groupe Mutualiste (U.G.M) ENTIS, les Mutuelles de l’Être, qui a accepté de venir témoigner, le Mercredi 24 Juin 2009 à l’Hôtel Concorde Saint-Lazare.

Lucien Carette, président d’ENTIS et Christine Coléno, son contrôleur interne, ont présenté aux 50 mutuelles participantes comment le logiciel Valdys, édité par Effisoft, leur a permis de satisfaire aux exigences de l’Autorité de Contrôle des Assurances et Mutuelles (ACAM) en matière de cartographie des risques et de contrôle interne.

[...]
"Valdys est de loin la solution la plus complète et la plus rapide à mettre en place que nous avons pu tester. Elle est particulièrement adaptée à nos problématiques et nous donne pour l’instant entière satisfaction", a expliqué Christine Coléno.
[...]
"Nous nous sommes notamment aperçus que la solution Valdys pouvait convenir à toutes les mutuelles et unions adhérentes à ENTIS et ce, quelle que soit leur taille et leurs ressources."

(...) Face à un contexte d'incertitude permanent, aggravé aujourd'hui par la crise économique, et à une règlementation toujours plus dense, les entreprises sont de plus en plus nombreuses à intégrer et à avoir besoin de solutions logicielles efficaces, afin de mieux maîtriser les risques opérationnels et d'assurer le respect du cadre législatif et réglementaire.

Ces solutions logicielles sont aujourd'hui développées et regroupées sous le terme GRC (Gestion des Risques de la Conformité) qui fait référence à la notion de gouvernance de l'entreprise. Parmi ces logiciels, nous avions dans un précédent numéro de Law in Firm (Law in Firm n°11, p.7, Des solutions informatiques pour la bonne gouvernance: quand les nouvelles technologies se mettent au service du juridique, par Charlotte Karila Vaillant), qui est une des fonctions les plus attachées à la gestion des risques, au contrôle interne et au respect de la règlementation. (...)

(...) Michel Wermelinger, Secrétaire Général de Mut’Est, est revenu sur son expérience de mise en oeuvre du logiciel.
Le projet Valdys a démarré en Septembre 2008. (...)
En moins de 3 mois, Mut’Est a donc été en mesure de répondre aux exigences réglementaires définies dans le décret n°2008-468 du 19/05/08 et d’affermir la conduite du contrôle interne.


26 mutuelles (39 personnes) étaient représentées lors de cette manifestation qui a rencontré un vif succès. Les invités n’ont pas manqué de questionner l’orateur sur les problématiques auxquelles il a dû faire face dans le cadre de son projet de mise en œuvre du contrôle interne. Il a notamment pu détailler le et qui l’ont amené à se décider pour un logiciel métier (insuffisance des outils bureautiques difficiles à interfacer, redondance des saisies, limitation des bases de données, manque de sécurité…). 

 « Les avantages de la solution Valdys sont nombreux », indique Michel Wermelinger (...).

(...) Présent dans 83 pays et territoires avec plus de 10 000 implantations et 312 000 collaborateurs, le Groupe HSBC est solidement implanté en Europe, dans la région Asie - Pacifique, en Amérique, au Moyen-Orient et en Afrique. L’offre de HSBC s’adresse aux particuliers, aux entreprises et aux institutions.

Afin d’optimiser sa politique mondiale de gestion des risques et des assurances, le Groupe HSBC centralise cette démarche au sein de son département Risk Management situé à Londres. Le Groupe a ainsi choisi de s’appuyer sur des outils informatiques performants lui permettant de fiabiliser et d’industrialiser son processus de gestion. Cet élément s’explique notamment par l’importance du volume de données à prendre en compte, notamment au niveau des programmes assurance.

Dans ce contexte, le Groupe opte pour un progiciel métier. Après avoir consulté les offres du marché, son choix s’est rapidement porté sur la solution WebRisk d’Effisoft. Ce choix s’explique par l’indépendance d’Effisoft, son expertise avérée en matière de gestion de risques à l’international, sa très forte présence et sa connaissance des institutions financières (banques et assurances) mais également la flexibilité de son offre et sa richesse fonctionnelle. (...)

Depuis près de 20 ans, le groupe EFE (Édition Formation Entreprise), spécialisé dans les activités d’édition et de formation, répond aux besoins des entreprises et des collectivités locales. Le groupe propose régulièrement des formations pour le secteur des assurances, à l'image des sessions tenues les 20 et 21 Octobre 2008 sur le thème suivant :

Face à l'intensification des contrôles de l'ACAM : comment respecter vos obligations en matière de solvabilité, de lutte anti-blanchiment, de gouvernance, ... ?

Lors de cette formation, Eric Page, Directeur de la gamme Valdys chez Effisoft, a partagé son expérience des obligations ACAM et plus particulièrement du contrôle interne au sein des sociétés d'assurance.
Il est notamment revenu sur le décret n°2008-468 du 19/05/2008, sur les modalités de production du rapport de contrôle interne exigé par l'Autorité de Contrôle, et sur le niveau d'exigence attendu.

http://www.efe.fr/

(cf programme de la manifestation joint)

Julien Victor, Directeur Associé du groupe Effisoft, s'interroge sur l'industrie française du logiciel.
Est-elle bien représentée au niveau international ? Est-elle réellement compétitive et reconnue ? Quelles sont ses capacités à s'imposer sur un marché mondial toujours plus compétitif où les fusions et acquisitions contribuent à imposer quelques grands groupes aux dépens de sociétés indépendantes ?

Le débat est ouvert et plus que jamais d'actualité. Si l'on se réfère à une étude de l'Afdel sur le marché européen des logiciels :

- la France arrive en 3ème position des nations européennes avec 4% de parts de marché, derrière l'Allemagne (12%) et le Royaume-Uni (5%) ;

- 9 éditeurs français se positionnent dans le Top 100 en Europe ;

- les 2 premiers éditeurs français du classement réalisent 90% de leur chiffre d'affaires à l'international contre 20% en moyenne pour les autres éditeurs français.

Devant de tels résultats, on comprend que l'export des technologies françaises doit être amélioré pour peser sur la scène internationale. A partir de là, quels seraient les facteurs clés indispensables à la mise en place d'une stratégie d'export efficace ?

(...)

(...) Déjà très présent dans le domaine de la réassurance Dommages et Vie collective, Effisoft a complété son application pour satisfaire les exigences de tous les acteurs du marché de l’assurance. C’est ainsi qu’Effisoft annonce aujourd’hui la sortie de sa nouvelle version de WebXL dont l’évolution majeure est la prise en charge de fonctionnalités renforcées en matière de réassurance Vie individuelle.

A titre d’exemple, la nouvelle version de WebXL permet désormais de couvrir :

• l'identification de caractéristiques clés de l’assuré à travers la police soumise à réassurance. Il s’agira ainsi de la date de naissance, du statut « fumeur » ou « non fumeur », du métier de l'assuré et de sa classe de risque, telle que définie par l’assureur ;
• la gestion des excédents de plein intégrant les calculs de cession à la prime de risque (la prime de réassurance est ici calculée sur la base du capital sous risque réassuré à partir d’une table de taux négociée avec le réassureur) et à la prime commerciale ;
• l'identification et la prise en compte d'une franchise de temps pour la cession des sinistres ;
• la modification du processus de commissionnement (une commission importante est en effet payée par le réassureur à la cédante les premières années afin d’aider cette dernière à supporter les coûts de production initiaux) ;
• la gestion des excédents de sinistre par tête.

La réassurance Vie individuelle fonctionne sur des engagements à très longs termes. Elle se rapproche en ce sens de l’assurance Vie dont elle constitue une extension naturelle. Les caractéristiques du contrat d’assurance Vie ont donc un impact immédiat sur le contrat (traité ou facultative) de réassurance. Ceci induit la modification de plusieurs règles de gestion prises en compte dans la nouvelle version de WebXL.(...)

Le premier rendez-vous d'une série de séminaires bisannuels sur le thème de la gestion des risques et des assurances s'est déroulé le 1er Juillet dernier à Londres.

A cette occasion, Effisoft a présenté aux Risk Managers différents projets de mise en oeuvre du logiciel WebRisk. Plusieurs utilisateurs (HSBC, Rentokil-Initial, Rolls-Royce...) sont ainsi venus témoigner de leurs expériences respectives et ont montré comment cette solution les aidait dans leur travail et améliorait leur productivité.

Les thèmes abordés allaient de la collecte des données pour le renouvellement des assurances au contrôle des risques en passant par l'allocation des primes, la gestion des polices ainsi que l’analyse des incidents.

Alan Yeats, de HSBC, s’est notamment exprimé sur son utilisation de WebRisk pour la gestion de plus de 1 000 polices dans le monde entier.

Iain Hovell (Rentokil-Initial) est quant à lui revenu sur le suivi des incidents auprès de 600 managers sur les 70 000 employés du groupe. (...)

Le Groupe Taitbout est un acteur de référence dans les domaines de la retraite, la prévoyance, l’épargne et la santé. Il réunit à ce jour 861 059 cotisants et justifie de plus de 5 598 entreprises clientes en prévoyance. Au total, le Groupe Taitbout gère la retraite complémentaire de 1 536 320 salariés et retraités.

Dans le cadre de ses obligations réglementaires vis-à-vis de l’Autorité de Contrôle des Assurances et Mutuelles (ACAM) et de la réforme Solvabilité II, le groupe s’est doté de la solution Valdys éditée par Effisoft.

Le Directeur du contrôle interne du Groupe Taitbout, Gérard MERTUK, explique son choix :

« Valdys nous a permis de répondre efficacement à l’évolution des contraintes réglementaires et de structurer notre approche du contrôle interne. Celle-ci impose une connaissance exhaustive et une maîtrise totale des risques opérationnels liés à notre métier. Véritable outil d’aide à la décision, Valdys nous a permis d’augmenter l'efficacité et le contrôle des opérations, de mettre à jour en temps réel les processus au gré des changements organisationnels mais aussi de déployer une véritable politique de gestion des risques au sein du Groupe. » (...)

Chaque année le magazine Strategic Risk organise une cérémonie de remise de prix pour récompenser les professionnels du Risk management en Europe (le Risk Manager de l’année, la meilleure équipe, la meilleure stratégie de Prévention, l’utilisation la plus efficace des technologies, le meilleur outil de gestion des risques…).
En tant qu’éditeur majeur dans l’industrie du Risk Management, Effisoft se félicite d’avoir participé à un tel événement en décernant notamment le prix du Meilleur Assureur Européen de l’année.

“Le Jeudi 17 Avril, tous les acteurs de la gestion des risques se sont retrouvés au Westin Paris pour le 5ème Strategic RISK Awards : Risk managers, assureurs, courtiers, fournisseurs de logiciels et prestataires de services en Risk management.

Pour la première fois depuis la création des European Strategic Risk Awards, la cérémonie s’est tenue en France. Le salon Impérial a offert son cadre exceptionnel pour accueillir le cocktail et le dîner de gala.

Lani Bannach, Directrice générale de ScanConsult International a animé la soirée. Lani Bannach est l’une des personnes clé dans le milieu du Risk management et sa prestation en tant que membre du jury et maîtresse de cérémonie a été fortement appréciée.

Cette acquisition permet au groupe Effisoft de disposer de toutes les composantes nécessaires dans le domaine du risk management. Le logiciel VALDYS vient en effet compléter la gamme de solutions déjà largement déployées par Effisoft sur le secteur de la gestion des risques et des assurances depuis de nombreuses années.

Acteur majeur  du marché des Systèmes d'Information pour la Gestion des Risques (SIGR), Effisoft a tenu à participer à la conférence annuelle de l'AIRMIC (Association of Insurance and Risk Managers) qui s'est déroulée les 5 et 6 Juin 2007 à Londres.

L'objectif d'un tel rassemblement est de stimuler les professionnels de la gestion des risques pour faciliter l'innovation et l'échange d'information.
L'idée étant de définir les meilleures pratiques de gestion et de trouver les outils les plus performants pour maîtriser les risques et leur coût.

Effisoft Ltd, la filiale londonienne du groupe, a profité de cet événement pour resserrer ses liens avec la profession, participer aux débats sur le Risk Management et les avantages compétitifs et pour présenter aux membres de l'AIRMIC sa gamme de logiciels de gestion des risques composée de WebRisk et de RiskDirector. 
Grâce à ces deux systèmes d’information complémentaires, il est en effet possible de gérer efficacement ses risques et ses assurances.

Cette journée avait pour thème "Le développement durable et la gestion des risques". Elle a rassemblé une centaine de personnalités du domaine du Risk Management et de l'assurance, la plupart diplômées ARM.

Effisoft a à coeur de favoriser les rassemblements de professionnels de la gestion des risques. C'est en effet grâce à ce type d'événements que la profession échange ses bonnes pratiques, évolue, se renforce et développe les moyens les plus efficaces pour lutter contre les risques.

Pour plus d'informations concernant le CARM : http://www.lecarm.com/

Créé en 1990, Effisoft a toujours positionné l’innovation au centre de sa stratégie. Cette recherche constante de l’excellence lui a permis de se démarquer de ses concurrents et de s’imposer rapidement comme un acteur incontournable alliant infrastructures technologiques éprouvées, respect des obligations réglementaires internationales et intégration des problématiques métier des professionnels de l’assurance et du risk management.

Apprécié par ses clients pour son approche avant-gardiste, Effisoft permettra à ses nouvelles recrues de s’épanouir dans un contexte international valorisant et d’accéder à des projets stratégiques pour le compte de groupes de premier plan. 

Pascal STOPNICKI, Directeur Général d’Effisoft, précise qu’ "Effisoft offre des opportunités passionnantes pour des collaborateurs souhaitant s’investir dans des projets stratégiques pour les entreprises, comme par exemple en matière de Gestion des Risques."

Conformément aux obligations réglementaires en vigueur, les professionnels de l’assurance doivent déclarer chaque année sur un formulaire DAS2-T les prestations de service contractées (honoraires, courtage, droits d'auteur, avantages en nature...) auprès de prestataires externes. Pour les affranchir de cette tâche redondante et consommatrice de ressources, Effisoft a développé une application intuitive qui permet de générer automatiquement cette déclaration en reprenant les informations nécessaires à sa réalisation.

Le logiciel assure également la constitution du formulaire DAS2-T sous format électronique en adéquation avec les exigences de la Direction Générale des Impôts. DAS2 permet en l’occurrence de gérer les informations requises pour chaque exercice comptable, en fonction des bénéficiaires et/ou des honoraires pour chacune des entités déclarantes. Outre la simplification et l’automatisation de la déclaration, la solution DAS2 a également pour objectif de sécuriser le processus de réalisation.

Particulièrement intuitive, c’est une solution modulaire qui s’appuie sur des composants éprouvés.

Le Truffle100 a été créé par la société de Private Equity Truffle Venture, le cabinet d’études CXP, et Mar-Tech&Finance dans le but de mieux comprendre l’industrie nationale de l’édition de logiciels, d’en analyser sa vitalité, sa création de valeur et d’emplois ainsi que sa capacité d’innovation. 

Le Truffle100 est l’indicateur de référence dans le domaine de l’édition de logiciels et fait l'objet d'une parution annuelle. 

Dans ce contexte, Effisoft est à nouveau salué pour sa croissance financière et humaine et pour sa stratégie qui lui a permis de se hisser progressivement parmi les leaders de son marché tout en maîtrisant sa croissance. 

[...] La maîtrise de l'information est indispensable à la bonne gestion des risques et des assurances d’une société. La mondialisation et la multiplication des grands groupes industriels particulièrement exposés aux risques compliquent encore la consolidation des données généralement disséminées entre les différentes filiales internationales. 

La collecte, le traitement et la diffusion de l’information nécessitent donc très souvent la mise en place d'outils informatiques spécifiques.

Le perfectionnement des nouvelles technologies a permis le développement de logiciels adaptés et performants qui répondent précisément aux besoins des gestionnaires.

Bénéficiant de développements successifs depuis plus de 15 ans, Assuretat a su s’imposer comme un outil fondamental auprès des sociétés d’assurances de toutes tailles en leur permettant, au travers d’un environnement technologique métier, d’optimiser leurs processus de centralisation de données comptables et techniques.

Le progiciel, leader sur le marché français de l’assurance, se positionne également comme outil décisionnel, de reporting, de pilotage financier et d'aide à l'arrêté des comptes (mensuels, trimestriels et/ou semestriels). Ainsi, Assuretat fait gagner chaque année un temps précieux aux services comptables en automatisant un ensemble de processus consommateurs de ressources et sans réelle valeur ajoutée.